Sei un avvocato o un commercialista?

Molto di frequente legali e commercialisti – perfettamente competenti nelle aree di operatività corrente – ritengono opportuno integrare gli interventi di advisory e supporto strutturati nell’interesse delle aziende clienti. Attività di gestione crediti internazionale – in contesti spesso molto differenti dallo scenario italiano – oppure operazioni straordinarie di cessione pro soluto, oppure ancora soluzioni di noleggio operativo in grado di assicurare la completa deducibilità dei canoni di locazione, migliorando il cash flow dell’azienda cliente. Sono molteplici le situazioni nelle quali è opportuno creare un Team strutturato, includendo nuove competenze ed expertise differenziate (cfr. p.e. la situazione analoga di un Legal Counsel).

L’interazione tra professionisti e piattaforma consente di efficientare e ottimizzare i processi di consulenza, reperendo soluzioni preziose per supportare l’azienda in situazioni di criticità e sviluppo.

MYCREDITMANAGER: LA PRIMA PIATTAFORMA DIGITALE,  CON UN RESPIRO INTERNAZIONALE, A TUTELA DEL CICLO DI VITA DEL CREDITO.

Acquisition finance nelle operazioni di M&A

Advisory specializzata nell'ambito di operazioni di M&A, anche per quanto attiene le attività di supporto finanziario nei processi di acquisizione e fusione. Un track record di eccellenza a servizio di PMI e Large Companies.

Advisory legale e strategica cessione crediti

Invenium Legaltech, sulla base dell'esperienza consolidata del Team nel mondo NPL, supporto grandi e piccole realtà nella strutturazione di operazioni di cessione pro soluto. Un'attività complessa, ad alta specializzazione:

    1. predisposizione di Teaser e analisi globali del portfolio
    2. attività di scouting e coordinamento delle attività con investitori specializzati
    3. coordinamento delle trattative e delle operazioni di due diligence
    4. supporto nella fase di pricing
    5. intensa collaborazione nella delicatissima fase di closing
    6. advisory legale analitica sul set contrattuale
    7. supporto nella fase esecutiva, successiva al perfezionamento degli accordi contrattuali.

Invenium Legaltech costruisce sugli obiettivi del Cedente una strategia ordinata, attenta ai profili di compliance e alle strategie aziendali. Disponibilità ad esaminare crediti e operazioni complesse, non standarizzate, connesse a crediti di origine bancaria-finanziaria, crediti commerciali, crediti verso la PA o in capo alla PA, claims (pretese risarcitorie).

 

Advisory legale e strategica operazioni di servizio su portafogli a bassa redditivita'

Il pricing sulla cessione di portafogli crediti è enormemente variabile ed è direttamente correlato ai profili di recuperabilità, alla rapidità di recupero, alla domanda degli investitori specializzati, ed alla vivacità del contesto macroeconomico. Quando uno o più di questi fattori è ridotto o pressochè assente risulta molto complesso (o non realizzabile) strutturare una operazione standardizzata di cessione.

Quando, a seguito di un'attivitàdi due dilgence interna (o effettuata da Invenium Legaltech), emerge l'impossibilità di costruire un business plan caratterizzato da volumi ragionevoli di incassi attesi e- nel contempo - è forte l'esigenza del creditore di deconsolidare i crediti impagati ed eliminarli dal proprio bilancio, è ancora possibile organizzare una "cessione di servizio". Un'operazione che trova la sua causa nei vantaggi e benefici fiscali connessi all'operazione di cessione pro soluto, indipendentemente dall'entità del corrispettivo di cessione.

Si tratta di un'operazione che occorre analizzare e strutturare con estrema attenzione, per:

  1. strutturare un set contrattuale tutelante per il cedente
  2. correttamente impostato su un principio di onerosità e di corretta valutazione dei crediti ceduti
  3. nel rispetto della normativa di settore e delle regole inerenti l'intermediazione finanziaria.

Invenium Legaltech opera a fianco di PMI e grandi realtà aziendali, supportandole anche nel perfezionamento di cessioni di servizio coerenti con le strategie del management e con l'equilbrio finanziario societario.

Advisory legale e strategica, unsecured & secured npl portfolios

Invenium Legaltech ha una visione a 360° gradi sul mercato, sugli operatori, sulle macrocategorie di crediti e portafogli, su livelli di pricing e strategi innovative.

Il vasto mondo della cessione del credito include una gamma articolata di strutture contrattuali, forme di garanzia, modelli di prezzo, strumenti di certificazione. Dalla ricombinazione di soluzioni complesse nasce una capacità, rara nel mercato dell'advisory, di trovare soluzioni nuove e costruire progetti innovativi su crediti e claims.

Advisory per finanziamento delle liti

Un approccio rivoluzionario per affrontare, anche in momenti di scarsa liquidità per l'azienda:

  • vertenze di valore significativo
  • nei confronti di controparti solvibili
  • connesse a costi giudiziali elevati.

Gli strumenti di "third party funding" (o "litigation funding") sono ancora scarsamente utilizzati in Italia. Invenium Legaltech, attraverso partnership rilevanti con operatori e investitori ad alta specializzazione, è in grado di individuare soluzioni innovative che consentano di ottenere risultati importanti per l'azienda, anche in situazioni economico-finanziarie complesse o comunque tali da non consentire investimenti rilevanti in area litigation.

Advisory, progetti innovativi, gestionali

A differenza degli advisor che operano esclusivamente nel mondo degli NPL (Non-Performing Loans, crediti deteriorati), le competenza a 360° di Invenium Legaltech consentono di vagliare progetto assolutamente innovativi.

Ciò che ad oggi non è ancora stato realizzato può diventare un progetto reale e concretizzarsi in una operazione nuova: la nostra visione non è soltanto quella di creare processi industrializzati su volumi sempre più grandi (come è il caso del mondo NPL): l'obiettivo è di creare processi sempre più "intelligenti" a servizio di tutto il mondo imprenditoriale, e non solo delle banche o del mondo finanziario.

Una gamma vastissima di soluzioni per l'imprenditore o per il grande gruppo che non ha mai approcciato servizi nuovi: MYCREDITMANAGER è un hub di competenze in costante innovazione.

Analisi di recuperabilita'

Una due diligence approfondita in merito alla specifica situazione contrattuale e, certamente, in merito alla capacità patrimoniale e finanziaria della controparte è un passaggio essenziale per comprendere quali siano le corrette ed efficaci strategie di recupero.

Utilizzando i migliori strumenti disponibili sul mercato, Invenium Legaltech è in grado di effettuare approfondite e complete analisi in merito alle possibilità di recupero connesse a singoli crediti o a portafogli crediti deteriorati.

Analisi di recuperabilita'

Un fase fondamentale del processo di tutela del "ciclo di vita del credito": una analisi preliminare che consenta di identificare chiaramente lo stato di salute, la situazione giuridico-economica del cliente. Utilizzando i migliori provider mondiali di informazioni elaboriamo report strutturati che includono valutazioni e analisi che soltanto un player specializzato può effettuare. Solo una corretta analisi di recuperabilità potrà fornire - ogni volta - la mappa delle strategie migliori per gestire e recuperare il credito.

Assistenza in arbitrati internazionali

Attraverso il supporto di legali e advisor senior, con competenze consolidate in ambito internazionale, Invenium Legaltech è in grado di offrire un supporto di eccellenza nell'ambito di procedimenti arbitrali in ambito internazionali. Un servizio dedicato a grandi e piccole aziende, focalizzato su una tutela specifica dei rapporti contrattuali Export.

Anche in questa ipotesi, MYCREDITMANAGER ha scelto un Team di advisor di grande valore per accrescere il livello di tutela del commercio internazionale.

Cash maraton

Cash Marathon è l’esclusivo servizio di recupero crediti di Invenium Legaltech, ideato per supportare le Aziende che affrontano forti criticità (anche di natura straordinaria) nella gestione dei propri crediti. Cash Marathon garantisce in 10 settimane - attraverso la predisposizione di una task force dedicata -  un'attività di collection intensiva, nel pieno rispetto del Forum UNIREC Consumatori ("codice di condotta per i processi di gestione e tutela del credito").
Efficacia e Compliance a servizio di PMI e Large Companies.

La metafora della “Maratona” (Μαραθών)  sottolinea le finalità specifiche del servizio:  recuperare e incassare il maggior numero di crediti insoluti con la stessa perseveranza, resistenza e determinazione tipici della maratona stessa, sempre cercando di salvaguardare il rapporto con il cliente, laddove possibile. Un obiettivo sfidante, nel quale anche Invenium Legaltech impegna tutte le sue capacità per costruire un servizio accessibile ed economicamente vantaggioso, anche per le imprese in situazione di forte difficoltà e tensione economica. 

Come incrementare le possibilità di successo?

  1. monitorare attentamente DSO/tempi di incasso
  2. non sottovalutare le strategie di outsourcing
  3. non utilizzare le stesse risorse per le attività commerciali ("business development") e per la gestione dei crediti ("separate workout units")
  4. avviare le attività di recupero senza inutili ritardi e senza dissipare risorse umane o economiche

Cash Marathon: un iter rapido e ordinato di analisi, verifiche patrimoniali, strutturazione di strategie complesse (phone collection, home collection, attività pre-legal).

Perchè il credito corporate merita supporto immediato.

 

Cash maraton

Cash Marathon è l’esclusivo servizio di recupero crediti di Invenium Legaltech, ideato per supportare le Aziende che affrontano forti criticità (anche di natura straordinaria) nella gestione dei propri crediti. Cash Marathon garantisce in 10 settimane - attraverso la predisposizione di una task force dedicata -  un'attività di collection intensiva, nel pieno rispetto del Forum UNIREC Consumatori ("codice di condotta per i processi di gestione e tutela del credito").
Efficacia e Compliance a servizio di PMI e Large Companies.

Cessione crediti verso la P.A.. / advisory legale

In un mercato interno stagnante o recessivo intrattenere rapporti commerciali con la pubblica amministrazione italiana può costituire una scelta strategica vincente. E' falsa l'opinione che la PA sia un creditore privo di rischi (è in fatti possibile che un Comune, un ente pubblico o un azienda sanitaria provinciale entri in dissesto o, più in generale, incontri difficoltà finanziare importanti); è invece corretto affermare che i quasi 7.900 comuni italiani possano pagare con estremo ritardo, così come altri enti territoriali e funzionali di frequente subordinano l'integrale versamento delle somme dovute a stati di avanzamento lavori, attività di rendicontazione e complesse procedure interne. Per gestire un DSO rilevante, tempi di pagamento spesso esasperanti, può essere altamente conveniente strutturare operazioni straordinarie o revolving di cessione dei propri crediti (certificati o non certificati) verso la Pubblica Amministrazione.

 

Invenium Legaltech è in grado di coordinare e strutturare operazioni complessi, su volumi molto modesti (da 10.000 a crescere) sino a operazioni di volume significativo (superiore ai 10 milioni di euro).

Contrattualistica internazionale

Uno dei punti di forza di Invenium Legaltech: un supporto solido e analitico, tramite legali senior con un'eccellente track record. Sì: perchè tecnologia e digitalizzazione non escludono le competenza, la creatività e l'esperienza dei miglio professionisti, ma costituiscono uno strumento per fornire un servizio ancora più accessibile ed efficace anche alle PMI e a quelle società che spesso - affaticate dai ritmi del business e dalle esigenze commerciali - trascurano di impostare correttamente i rapporti contrattuali con le controparti.

Con l'effetto di trovarsi - quando, sinceramente, è troppo tardi per intervenire - completamente sprovvisti di garanzie legali e contrattuali, in un Foro sfavorevole e in una vertenza che verrò decisa in un ordinamento completamente differente da quello che conosciamo. Anche in questo caso, la missione faticosa ma tenace di Invenium Legaltech, è sempre la stessa: cerchiamo di lavorare insieme alle aziende PRIMA di chiudere gli accordi, avendo ben chiari:

  1. i profili di rischio di credito
  2. di rischio paese
  3. la struttura contrattuale che verrà adottata
  4. il sistema di garanzie, se disponibili.

Il rischio è l'elemento connaturato ad ogni impresa: niente e nessuno può eliminarlo, ma certamente un ottimo lavoro di analisi preliminare (che comprenda, nel caso specifico, un supporto specializzato per costruire un contratto internazionale) è in grado di accrescere notevolmente i profili di sicurezza.

Distressed M&A

Attività di consulenza specializzata nell'ambito di processi di acquisizione e incorporazione che includono strutture societarie in situazioni di criticità finanziaria.

Financial Advisor per operazioni di collocamento in borsa

Advisory strategica di eccellenza, dedicata a imprenditori e aziende familiari che, nell'ambito di processi di riorganizzazioni interne o in ottica di piani di sviluppo industriali, hanno la necessità di strutturare in maniera adeguata ed efficiente le proprie fonti di finanziamento.

Un Team di qualità, un track record importante a servizio di aziende italiane ed estere che intendono raggiungere obiettivi ambiziosi e confrontarsi adeguatamente con il mercato internazionale.

Formazione & tutor

Invenium Legaltech ricomprende risorse, esperienze e progetti ad alto valore aggiunto: sulla base di questa expertise ad alta specializzazione sono state avviate e formalizzate partnership con realtà formative (master post laurea) e progetti a medio-lungo termine, con l'obiettivo di diffondere una nuova visione allargata e integrata del "recupero crediti".

E' ancora esatto utilizzare questa dizione, che tra l'altro identifica la licenza per la gestione crediti stragiudiziale in Italia, rilasciata dalle questure competenti ex art. 115 TULPS, ma il credito deteriorato e le successive attività di collection sono solo una fase di un processo molto più ampio di tutela del credito e degli equilibri aziendali. Con questi obiettivi e questa vision Invenium Legaltech promuove e favorisce progetto formativi, incentrati su aspetti di strategia, di compliance e di mercato.

Fusioni e Acquisizioni

L’attività di consulenza in complesse operazioni di finanza straordinaria è al servizio di imprenditori, aziende a controllo familiare, gruppi industriali italiani ed esteri e investitori istituzionali (fondi di private equity e family office).

I progetti di M&A, applicabili a diversi settori merceologici, possono realizzarsi nell’ambito di un progetto di acquisizione di un’azienda, ramo d’azienda, business o assets specifici (assistenza “buy side”) ovvero in occasione di cessioni delle stesse (assistenza “sell side”). 

Un team di eccellenza, un track record solido a supporto di aziende in crescita e in fase di sviluppo.

Joint-ventures

Advisory specializzata finalizzata ad accompagnare PMI e Large Companies in processi complessi di joint-ventures, anche in ambito internazionale.

Monitoraggio continuativo & credit management

Strategie aziendali e gestionali per le aziende: workout units dedicate, customizzazione dei processi in correlazione alle categorie merceologiche e ai processi produttivi coinvolti. Strutturazione di processi di outsourcing.

In parole ancora più semplici: un supporto continuativo ed efficace per le strutture aziendali delle aziende clienti, affinchè possano focalizzarsi sul proprio core business senza dissipare tempo e risosre preziose.

Organizzazione di Club Deal

Un network importante di investitori specializzati, pronti a finanziare progetti ad alta potenzialità di crescita. "Credit Life Care" è anche questo: affiancare l'azienda per incontrare partners affidabili e confrontarsi con le dimensioni e le dinamiche del mercato internazionale. 

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Approfondimenti per argomento
Advisory legale e strategica cessione crediti
Cessione crediti / NPL & NPE

Invenium Legaltech, sulla base dell'esperienza consolidata del Team nel mondo NPL, supporto grandi e piccole realtà nella strutturazione di operazioni di cessione pro soluto. Un'attività complessa, ad alta specializzazione:

    1. predisposizione di Teaser e analisi globali del portfolio
    2. attività di scouting e coordinamento delle attività con investitori specializzati
    3. coordinamento delle trattative e delle operazioni di due diligence
    4. supporto nella fase di pricing
    5. intensa collaborazione nella delicatissima fase di closing
    6. advisory legale analitica sul set contrattuale
    7. supporto nella fase esecutiva, successiva al perfezionamento degli accordi contrattuali.

Invenium Legaltech costruisce sugli obiettivi del Cedente una strategia ordinata, attenta ai profili di compliance e alle strategie aziendali. Disponibilità ad esaminare crediti e operazioni complesse, non standarizzate, connesse a crediti di origine bancaria-finanziaria, crediti commerciali, crediti verso la PA o in capo alla PA, claims (pretese risarcitorie).

 

Advisory legale e strategica operazioni di servizio su portafogli a bassa redditivita'
Cessione crediti / NPL & NPE

Il pricing sulla cessione di portafogli crediti è enormemente variabile ed è direttamente correlato ai profili di recuperabilità, alla rapidità di recupero, alla domanda degli investitori specializzati, ed alla vivacità del contesto macroeconomico. Quando uno o più di questi fattori è ridotto o pressochè assente risulta molto complesso (o non realizzabile) strutturare una operazione standardizzata di cessione.

Quando, a seguito di un'attivitàdi due dilgence interna (o effettuata da Invenium Legaltech), emerge l'impossibilità di costruire un business plan caratterizzato da volumi ragionevoli di incassi attesi e- nel contempo - è forte l'esigenza del creditore di deconsolidare i crediti impagati ed eliminarli dal proprio bilancio, è ancora possibile organizzare una "cessione di servizio". Un'operazione che trova la sua causa nei vantaggi e benefici fiscali connessi all'operazione di cessione pro soluto, indipendentemente dall'entità del corrispettivo di cessione.

Si tratta di un'operazione che occorre analizzare e strutturare con estrema attenzione, per:

  1. strutturare un set contrattuale tutelante per il cedente
  2. correttamente impostato su un principio di onerosità e di corretta valutazione dei crediti ceduti
  3. nel rispetto della normativa di settore e delle regole inerenti l'intermediazione finanziaria.

Invenium Legaltech opera a fianco di PMI e grandi realtà aziendali, supportandole anche nel perfezionamento di cessioni di servizio coerenti con le strategie del management e con l'equilbrio finanziario societario.

Advisory, progetti innovativi, gestionali
Recupero crediti estero

A differenza degli advisor che operano esclusivamente nel mondo degli NPL (Non-Performing Loans, crediti deteriorati), le competenza a 360° di Invenium Legaltech consentono di vagliare progetto assolutamente innovativi.

Ciò che ad oggi non è ancora stato realizzato può diventare un progetto reale e concretizzarsi in una operazione nuova: la nostra visione non è soltanto quella di creare processi industrializzati su volumi sempre più grandi (come è il caso del mondo NPL): l'obiettivo è di creare processi sempre più "intelligenti" a servizio di tutto il mondo imprenditoriale, e non solo delle banche o del mondo finanziario.

Una gamma vastissima di soluzioni per l'imprenditore o per il grande gruppo che non ha mai approcciato servizi nuovi: MYCREDITMANAGER è un hub di competenze in costante innovazione.

Cash maraton
Recupero crediti Italia

Cash Marathon è l’esclusivo servizio di recupero crediti di Invenium Legaltech, ideato per supportare le Aziende che affrontano forti criticità (anche di natura straordinaria) nella gestione dei propri crediti. Cash Marathon garantisce in 10 settimane - attraverso la predisposizione di una task force dedicata -  un'attività di collection intensiva, nel pieno rispetto del Forum UNIREC Consumatori ("codice di condotta per i processi di gestione e tutela del credito").
Efficacia e Compliance a servizio di PMI e Large Companies.

La metafora della “Maratona” (Μαραθών)  sottolinea le finalità specifiche del servizio:  recuperare e incassare il maggior numero di crediti insoluti con la stessa perseveranza, resistenza e determinazione tipici della maratona stessa, sempre cercando di salvaguardare il rapporto con il cliente, laddove possibile. Un obiettivo sfidante, nel quale anche Invenium Legaltech impegna tutte le sue capacità per costruire un servizio accessibile ed economicamente vantaggioso, anche per le imprese in situazione di forte difficoltà e tensione economica. 

Come incrementare le possibilità di successo?

  1. monitorare attentamente DSO/tempi di incasso
  2. non sottovalutare le strategie di outsourcing
  3. non utilizzare le stesse risorse per le attività commerciali ("business development") e per la gestione dei crediti ("separate workout units")
  4. avviare le attività di recupero senza inutili ritardi e senza dissipare risorse umane o economiche

Cash Marathon: un iter rapido e ordinato di analisi, verifiche patrimoniali, strutturazione di strategie complesse (phone collection, home collection, attività pre-legal).

Perchè il credito corporate merita supporto immediato.

 

Cessione crediti verso la P.A.. / advisory legale
Tutela crediti verso la P.A. Italiana

In un mercato interno stagnante o recessivo intrattenere rapporti commerciali con la pubblica amministrazione italiana può costituire una scelta strategica vincente. E' falsa l'opinione che la PA sia un creditore privo di rischi (è in fatti possibile che un Comune, un ente pubblico o un azienda sanitaria provinciale entri in dissesto o, più in generale, incontri difficoltà finanziare importanti); è invece corretto affermare che i quasi 7.900 comuni italiani possano pagare con estremo ritardo, così come altri enti territoriali e funzionali di frequente subordinano l'integrale versamento delle somme dovute a stati di avanzamento lavori, attività di rendicontazione e complesse procedure interne. Per gestire un DSO rilevante, tempi di pagamento spesso esasperanti, può essere altamente conveniente strutturare operazioni straordinarie o revolving di cessione dei propri crediti (certificati o non certificati) verso la Pubblica Amministrazione.

 

Invenium Legaltech è in grado di coordinare e strutturare operazioni complessi, su volumi molto modesti (da 10.000 a crescere) sino a operazioni di volume significativo (superiore ai 10 milioni di euro).

Contrattualistica internazionale
Contrattualistica internazionale

Uno dei punti di forza di Invenium Legaltech: un supporto solido e analitico, tramite legali senior con un'eccellente track record. Sì: perchè tecnologia e digitalizzazione non escludono le competenza, la creatività e l'esperienza dei miglio professionisti, ma costituiscono uno strumento per fornire un servizio ancora più accessibile ed efficace anche alle PMI e a quelle società che spesso - affaticate dai ritmi del business e dalle esigenze commerciali - trascurano di impostare correttamente i rapporti contrattuali con le controparti.

Con l'effetto di trovarsi - quando, sinceramente, è troppo tardi per intervenire - completamente sprovvisti di garanzie legali e contrattuali, in un Foro sfavorevole e in una vertenza che verrò decisa in un ordinamento completamente differente da quello che conosciamo. Anche in questo caso, la missione faticosa ma tenace di Invenium Legaltech, è sempre la stessa: cerchiamo di lavorare insieme alle aziende PRIMA di chiudere gli accordi, avendo ben chiari:

  1. i profili di rischio di credito
  2. di rischio paese
  3. la struttura contrattuale che verrà adottata
  4. il sistema di garanzie, se disponibili.

Il rischio è l'elemento connaturato ad ogni impresa: niente e nessuno può eliminarlo, ma certamente un ottimo lavoro di analisi preliminare (che comprenda, nel caso specifico, un supporto specializzato per costruire un contratto internazionale) è in grado di accrescere notevolmente i profili di sicurezza.

Formazione & tutor
Recupero crediti Italia

Invenium Legaltech ricomprende risorse, esperienze e progetti ad alto valore aggiunto: sulla base di questa expertise ad alta specializzazione sono state avviate e formalizzate partnership con realtà formative (master post laurea) e progetti a medio-lungo termine, con l'obiettivo di diffondere una nuova visione allargata e integrata del "recupero crediti".

E' ancora esatto utilizzare questa dizione, che tra l'altro identifica la licenza per la gestione crediti stragiudiziale in Italia, rilasciata dalle questure competenti ex art. 115 TULPS, ma il credito deteriorato e le successive attività di collection sono solo una fase di un processo molto più ampio di tutela del credito e degli equilibri aziendali. Con questi obiettivi e questa vision Invenium Legaltech promuove e favorisce progetto formativi, incentrati su aspetti di strategia, di compliance e di mercato.


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