Lavori con clienti italiani?

Il mondo della gestione del credito è certamente – nel mercato italiano – molto strutturato e ricco di soluzioni. Tuttavia, anche in un contesto apparentemente così sviluppato, emergono lacune significative: un gap tra il mondo delle grandi società di gestione del credito (focalizzate in genere sulla gestione di crediti bancari e finanziari) e dei piccoli o piccolissimi operatori: “special servicers” rigidamente inquadrati in processi standardizzati (per conto di SPV) e connessi a grandi portafogli crediti oppure piccolissime imprese (collection agencies, società di recupero crediti) prive di competenze strategiche.

Rimane probabilmente penalizzato il mondo delle PMI, che trova spesso interlocutori interessati alla mera gestione di singoli crediti o portafogli crediti, a scapito di una visione più integrata e consulenziale.

MYCREDITMANAGER nasce da una consolidata esperienza nel mondo della gestione del credito, anche nel mercato italiano: in coordinamento con le attività di recupero e monitoraggio consente tuttavia di avviare una straordinaria gamma di azioni a tutela dei processi interni, dell’equilibrio aziendale e dello sviluppo complessivo delle strategie imprenditoriali. Gestione, cessione crediti, assicurazione, finanza agevolata, M&A, ma anche servizi di locazione operativa per gestire in maniera differenziata la liquidità. Un mondo di soluzioni, una prospettiva nuova e di ampio respiro.

MYCREDITMANAGER: LA PRIMA PIATTAFORMA DIGITALE,  CON UN RESPIRO INTERNAZIONALE, A TUTELA DEL CICLO DI VITA DEL CREDITO.

Fusioni e Acquisizioni

L’attività di consulenza in complesse operazioni di finanza straordinaria è al servizio di imprenditori, aziende a controllo familiare, gruppi industriali italiani ed esteri e investitori istituzionali (fondi di private equity e family office).

I progetti di M&A, applicabili a diversi settori merceologici, possono realizzarsi nell’ambito di un progetto di acquisizione di un’azienda, ramo d’azienda, business o assets specifici (assistenza “buy side”) ovvero in occasione di cessioni delle stesse (assistenza “sell side”). 

Un team di eccellenza, un track record solido a supporto di aziende in crescita e in fase di sviluppo.

Joint-ventures

Advisory specializzata finalizzata ad accompagnare PMI e Large Companies in processi complessi di joint-ventures, anche in ambito internazionale.

Locazione operativa

Dal sistema bancario all’alternative lending, dalla finanzia tradizione al fintech: il mondo sta cambiando, e il mondo del renting è in continua evoluzione.
Sempre più spesso beni strumentali, arredi, beni mobili vengono  noleggiati e non più acquistati, anche in correlazione con meccanismi di obsolescenza o di sostituzione periodica connessi a motivazioni tecnologiche  (ma anche funzionali, o di marketing o di design). Soluzioni e strategie efficienti, per lo sviluppo e la corretta gestione della liquidità. Uno strumento in più per il Credit manager.

Monitoraggio continuativo & credit management

Attività di monitoraggio continuativo e gestione del credito, dedicato a grandi e piccole aziende. Un servizio che dimostra tutta la sua efficacia quando viene strutturato ed erogato in stretto coordinamento con le BU dedicate dell'azienda cliente.

Riconciliazione, risoluzione delle controversie e delle contestazioni, sollecito e attività di diffida pre-legale, attività di reporting: un complesso ordinato di interventi focalizzati sulla tutela dei processi aziendali e del credito corporate.

Monitoraggio continuativo & credit management

Strategie aziendali e gestionali per le aziende: workout units dedicate, customizzazione dei processi in correlazione alle categorie merceologiche e ai processi produttivi coinvolti. Strutturazione di processi di outsourcing.

In parole ancora più semplici: un supporto continuativo ed efficace per le strutture aziendali delle aziende clienti, affinchè possano focalizzarsi sul proprio core business senza dissipare tempo e risosre preziose.

Organizzazione di Club Deal

Un network importante di investitori specializzati, pronti a finanziare progetti ad alta potenzialità di crescita. "Credit Life Care" è anche questo: affiancare l'azienda per incontrare partners affidabili e confrontarsi con le dimensioni e le dinamiche del mercato internazionale. 

Raccolta di capitale presso fondi di private equity

Il mercato del private equity, nonostante le forte criticità a livello macroeconomico, segna tassi di sviluppo estremamente significativi. MYCREDITMANAGER, attraverso una stretta partenrship con un Team di assoluta eccellenza, è in grado di supportare PMI e Large Companies nelle relazioni con fondi specializzati. Track record ed expertise costituiscono il fondamento di un'advisory di eccellenza.

Rating di legalita'


Il rating di legalità costituisce un indicatore sintetico a conferma di un elevato livello di compliance e di corretteza di un'impresa. Tutte le aziende che conseguono il rating di legalità possono fruire di una complesso di vantaggi rilevanti, sia un un piano reputazionale/di marketing sia, anche, in un ambito molto concreto dibenefici previsti in sede di concessione di finanziamenti da parte delle pubbliche amministrazioni e degli istituti bancari.

Invenium Legaltech ha una visione globale del credito e dei processi di credito, che include un'attenzione forte agli standard qualitativi connessi alla struttura e all'operatività aziendale. Perché anche un credito non-performing - se nasce in un contesto di chiarezza, correttezza, qualità e buona gestione del rischio, ha certamente maggiori possibilità di essere gestito efficacemente e con risultati migliori.

Recupero crediti giudiziale

Le strategie di recupero di un credito o un portafoglio crediti includono la capacità di intervenire in modo rapido ed efficace anche su un piano giudiziale. I tempi della giustizia in Italia non sono ancora soddisfacenti: proprio per questo l'approccio di Invenium Legaltech rimane - in qualsiasi fase del procedimento giudiziale - aperto a soluzioni transattive ed accordi bonari, secondo criteri di accessibilità economica che rendano percorribili anche per PMI e società in difficoltà percorsi giudiziali.

Recupero crediti giudiziale crediti verso la P.A.

Grazie all supporto di legali senior, attivi da sempre nel mondo complesso e super-specializzato del diritto pubblico, Invenium Legaltech può supportare PMI ma anche grandissime realtà industrali o farmaceutiche in attività di tutela giudiziale del propri crediti commerciali impagati e vantati nei confronti della Pubblica Amministrazione italiana.

Il nostro obiettivo è fornire servizi di eccellente livello e specializzazione (in genere accessibili o noti solo a grandi gruppi industriali) anche a realtà di dimensioni minori che, intrattenendo rapporti con enti e soggetti pubblici, incontrino serie difficoltà nel momento dell'incasso.

Un tutela a 360° del credito commerciale corporate include strumenti di alto livello anche in ambito giuspubblicistico: Invenium Legaltech offre i migliori strumenti e le migliori prodessionalità presenti in ambito italiano

Recupero crediti stragiudiziale

All'interno di un mercato italiano molto vivace e ricco di player, Invenium Legaltech sceglie obiettivi chiari e strategici:

  1. accessibilità ai servizi di gestione stragiudiziale anche per le PMI in difficoltà e tensione finanziaria
  2. ricerca di interventi tempestivi, in aderenza alle necessità delle aziende clienti
  3. integrazione di servizi e strategie, in armonia con la visione innovativa di MYCREDITMANAGER.

Un team qualificato di risorse legali e para-legali dedicate alla gestione efficace di crediti deteriorati.

Ristrutturazioni finanziarie

Attività di consulenza specializzata in progetti di riequilibrio della situazione patrimoniale aziendale; un supporto fondamentale in uno scenario macroeconomico complesso e ancora gravato da forti criticità.

Supporto legale a partecipazione gare e vertenze con la P.A.

Gestire un credito pubblico dal momento della sua origine vuol dire supportare il fornitore della PA anche in fase di partecipazione alla gara, di esclusione oppure di contenzioso durante le attività di natura esecutiva e attuativa. Invenium Legaltech tutela il ciclo di vita del credito verso la PA dal momento genetico, tramite Top Legal di rilevanza primaria nello scenario italiano.

Un supporto di assoluta eccellenza, in grado di tutelare adeguatamente PMI ma anche grandissime realtà imprenditoriali. 

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Approfondimenti per argomento
Advisory legale e strategica operazioni di servizio su portafogli a bassa redditivita'
Cessione crediti / NPL & NPE

Il pricing sulla cessione di portafogli crediti è enormemente variabile ed è direttamente correlato ai profili di recuperabilità, alla rapidità di recupero, alla domanda degli investitori specializzati, ed alla vivacità del contesto macroeconomico. Quando uno o più di questi fattori è ridotto o pressochè assente risulta molto complesso (o non realizzabile) strutturare una operazione standardizzata di cessione.

Quando, a seguito di un'attivitàdi due dilgence interna (o effettuata da Invenium Legaltech), emerge l'impossibilità di costruire un business plan caratterizzato da volumi ragionevoli di incassi attesi e- nel contempo - è forte l'esigenza del creditore di deconsolidare i crediti impagati ed eliminarli dal proprio bilancio, è ancora possibile organizzare una "cessione di servizio". Un'operazione che trova la sua causa nei vantaggi e benefici fiscali connessi all'operazione di cessione pro soluto, indipendentemente dall'entità del corrispettivo di cessione.

Si tratta di un'operazione che occorre analizzare e strutturare con estrema attenzione, per:

  1. strutturare un set contrattuale tutelante per il cedente
  2. correttamente impostato su un principio di onerosità e di corretta valutazione dei crediti ceduti
  3. nel rispetto della normativa di settore e delle regole inerenti l'intermediazione finanziaria.

Invenium Legaltech opera a fianco di PMI e grandi realtà aziendali, supportandole anche nel perfezionamento di cessioni di servizio coerenti con le strategie del management e con l'equilbrio finanziario societario.

Advisory, progetti innovativi, piattaforme gestionali
Recupero crediti Italia

Il mondo del recupero crediti, in ambito nazionale, appare particolarmente disomogeneo per dimensione degli operatori e per capacità tecniche/per approccio. Da un alto, player operativi su portafogli di dimensioni estremamente rilevanti (decine di miliardi di euro) che includono una sola tipologia di crediti (bancari/finanziari), dall’altro, micro-operatori che – molto spesso – operano con competenze e con profili di valore contenuto. In un questo scenario frammentato, può risultare complesso per un’azienda trovare un player di qualità che accetti di “modellare” un progetto di gestione su specificità di ordine merceologico, giuridico,fimensionale.

Gestire micro-crediti verso i rider di una nota azienda che consegna cibo a domicilio è molto diverso dal gestore significative pretese risarcitorie verso consulenti finanziari. Oppure ancora: un portafoglio di insoluti verso broker assicurativi è profondamente differente da crediti verso farmacie, o verso carrozzerie, o verso i clienti di una celebre testata giornalistica.

Occorre competenza giuridica, analisi delle filiere e dei mercati di riferimento, competenze di project management. Ed anche, nel caso di portafogli strutturati, capacità di correlare il progetto ad una implementazione IT.

E’ questo che Invenium Legaltech è in grado di costruire: soluzioni specifiche per PMI e Large Companies che operano in settori profondamente differenziati. Con competenza e specializzazione.

Analisi del rischio enti pubblici ed enti locali
Tutela crediti verso la P.A. Italiana

Partecipare, vincere una gara d'appalto può essere uno strumento importante per sviluppare il business, le competenze, la visibilità, il track record di società e gruppo strutturati.

Troppo spesso, però, PMI e large companies trascurano di effettuare un'analisi preliminare sullo stato di salute della controparte pubblica e - probabilmente privilegiando una valutazione puramente emotiva e ottimistica, ritengono perfettamente inutile allocare risorse di entità spesso molto modesta per comprendere quale possa essere il rischio di credito e di default dell'ente pubblico/della stazione appaltante.

Il risultato di questo sviluppo commerciale completamente privo di un'analisi preliminare del rischio è quello di trovarsi - in sostanza - privi di strumenti concreti fronte ad un ente pubblico inadempiente e in condizioni di forte criticità finanziaria (cfr. situazioni di pre-dissesto o dissesto). Molti, moltissimi imprenditori sono titolari di crediti importanti verso enti privi di risorse finanziarie; gli effetti e le conseguenze possono essere dirompenti e - nei casi peggiori - possono causare il fallimento della società creditrice.

Attraverso strumenti di analisi sofisticati e costantemente aggiornati, Invenium è in grado di fornire accurate analisi del rischio. Questo è uno dei nostri più grandi obiettivi: diffondere una cultura del credito, perchè il recupero crediti è solo un piccolo frammento di un'attività molto, molto più importante: la tutela del ciclo di vita del credito.

Assicurazione crediti commerciali italia
Assicurazione del credito commerciale

Anche un mercato interno, che crediamo di conoscere e ci sembra familiare, nasconde difficoltà e criticità. Anche a fronte di una corretta valutazione preliminare del cliente - secondo modelli adeguati di risk management e valutazione del rischio - è possibile che la controparte sia inadempiente, per motivazioni non prevedibili o straordinarie.

Per questo, è importante considerare - all'interno delle proprie strategie di sviluppo - l'adozione di tutele assicurative, attentamente calibrate sulla scala dimensione e sul settore merceologico nel quale si opera. MYCREDITAMANGER interagisce strettamente con il mercato assicurativo e - nel rispetto delle riserve di legge, attraverso player autorizzati - costruisce garanzie e tutele a 360° per PMI e Large Companies.

Assicurazione su consegna beni & erogazione servizi
Assicurazione del credito commerciale

Il focus di Invenium Legaltech sul credito internazionale include necessariamente un'attenzione ai profili assicurativi connessi ai processi di esportazione.

Tutelare il credito, tutelare l'azienda: MYCREDITMANAGER promuove una visione completamente integrata dei processi aziendali, perchè - a parte le distinzioni funzionali in Business Units e in cariche aziendali differenziate - il corpo aziendale è uno solo. Gli strumenti assicurativi da sempre sono uno strumento potente - anche se non onnipotente - a disposizione dell'imprenditore e dell'esportatore.

Tramite il supporto specializzato di un player storico - attivo in Italia e all'estero - Invenium Legaltech offre al mondo Corporate un'analisi rapida e completa degli strumenti disponibili e dei costi connessi. 

Cash maraton
Recupero crediti Italia

Cash Marathon è l’esclusivo servizio di recupero crediti di Invenium Legaltech, ideato per supportare le Aziende che affrontano forti criticità (anche di natura straordinaria) nella gestione dei propri crediti. Cash Marathon garantisce in 10 settimane - attraverso la predisposizione di una task force dedicata -  un'attività di collection intensiva, nel pieno rispetto del Forum UNIREC Consumatori ("codice di condotta per i processi di gestione e tutela del credito").
Efficacia e Compliance a servizio di PMI e Large Companies.

La metafora della “Maratona” (Μαραθών)  sottolinea le finalità specifiche del servizio:  recuperare e incassare il maggior numero di crediti insoluti con la stessa perseveranza, resistenza e determinazione tipici della maratona stessa, sempre cercando di salvaguardare il rapporto con il cliente, laddove possibile. Un obiettivo sfidante, nel quale anche Invenium Legaltech impegna tutte le sue capacità per costruire un servizio accessibile ed economicamente vantaggioso, anche per le imprese in situazione di forte difficoltà e tensione economica. 

Come incrementare le possibilità di successo?

  1. monitorare attentamente DSO/tempi di incasso
  2. non sottovalutare le strategie di outsourcing
  3. non utilizzare le stesse risorse per le attività commerciali ("business development") e per la gestione dei crediti ("separate workout units")
  4. avviare le attività di recupero senza inutili ritardi e senza dissipare risorse umane o economiche

Cash Marathon: un iter rapido e ordinato di analisi, verifiche patrimoniali, strutturazione di strategie complesse (phone collection, home collection, attività pre-legal).

Perchè il credito corporate merita supporto immediato.

 

Cessione crediti verso la P.A.. / advisory legale
Tutela crediti verso la P.A. Italiana

In un mercato interno stagnante o recessivo intrattenere rapporti commerciali con la pubblica amministrazione italiana può costituire una scelta strategica vincente. E' falsa l'opinione che la PA sia un creditore privo di rischi (è in fatti possibile che un Comune, un ente pubblico o un azienda sanitaria provinciale entri in dissesto o, più in generale, incontri difficoltà finanziare importanti); è invece corretto affermare che i quasi 7.900 comuni italiani possano pagare con estremo ritardo, così come altri enti territoriali e funzionali di frequente subordinano l'integrale versamento delle somme dovute a stati di avanzamento lavori, attività di rendicontazione e complesse procedure interne. Per gestire un DSO rilevante, tempi di pagamento spesso esasperanti, può essere altamente conveniente strutturare operazioni straordinarie o revolving di cessione dei propri crediti (certificati o non certificati) verso la Pubblica Amministrazione.

 

Invenium Legaltech è in grado di coordinare e strutturare operazioni complessi, su volumi molto modesti (da 10.000 a crescere) sino a operazioni di volume significativo (superiore ai 10 milioni di euro).

Formazione & tutor
Recupero crediti Italia

Invenium Legaltech ricomprende risorse, esperienze e progetti ad alto valore aggiunto: sulla base di questa expertise ad alta specializzazione sono state avviate e formalizzate partnership con realtà formative (master post laurea) e progetti a medio-lungo termine, con l'obiettivo di diffondere una nuova visione allargata e integrata del "recupero crediti".

E' ancora esatto utilizzare questa dizione, che tra l'altro identifica la licenza per la gestione crediti stragiudiziale in Italia, rilasciata dalle questure competenti ex art. 115 TULPS, ma il credito deteriorato e le successive attività di collection sono solo una fase di un processo molto più ampio di tutela del credito e degli equilibri aziendali. Con questi obiettivi e questa vision Invenium Legaltech promuove e favorisce progetto formativi, incentrati su aspetti di strategia, di compliance e di mercato.

Rating di legalita'
Finanza agevolata


Il rating di legalità costituisce un indicatore sintetico a conferma di un elevato livello di compliance e di corretteza di un'impresa. Tutte le aziende che conseguono il rating di legalità possono fruire di una complesso di vantaggi rilevanti, sia un un piano reputazionale/di marketing sia, anche, in un ambito molto concreto dibenefici previsti in sede di concessione di finanziamenti da parte delle pubbliche amministrazioni e degli istituti bancari.

Invenium Legaltech ha una visione globale del credito e dei processi di credito, che include un'attenzione forte agli standard qualitativi connessi alla struttura e all'operatività aziendale. Perché anche un credito non-performing - se nasce in un contesto di chiarezza, correttezza, qualità e buona gestione del rischio, ha certamente maggiori possibilità di essere gestito efficacemente e con risultati migliori.

Recupero crediti giudiziale crediti verso la P.A.
Tutela crediti verso la P.A. Italiana

Grazie all supporto di legali senior, attivi da sempre nel mondo complesso e super-specializzato del diritto pubblico, Invenium Legaltech può supportare PMI ma anche grandissime realtà industrali o farmaceutiche in attività di tutela giudiziale del propri crediti commerciali impagati e vantati nei confronti della Pubblica Amministrazione italiana.

Il nostro obiettivo è fornire servizi di eccellente livello e specializzazione (in genere accessibili o noti solo a grandi gruppi industriali) anche a realtà di dimensioni minori che, intrattenendo rapporti con enti e soggetti pubblici, incontrino serie difficoltà nel momento dell'incasso.

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Al tuo servizio un team di advisor, professionisti, legali specializzati che, dalla Sede nel cuore di Milano, coordina una vasta struttura legale e professionale, specializzata nel recupero crediti internazionale, in coordinamento con un network di Società Partner di eccellenza, attive nel mondo della consulenza strategica, assicurativa, finanziaria.

Ai sensi dell'articolo 13 del Regolamento UE 2016/679 (GDPR), La invitiamo a leggere la nostra Informativa privacy e, al fine di poter rispondere alla sua domanda, di acconsentire al trattamento dei suoi dati selezionando l'apposita casella.
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